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重拳打擊虛假欺騙交易 維護外匯市場健康良性秩序

  17起違規案例,涉及銀行、企業、個人三類主體,罰金總額超8400多萬元——外匯局5月20日通報了2019年首批外匯違規典型案例。

  外匯局相關負責人告訴《金融時報》記者,外匯局將繼續嚴厲打擊外匯違法違規行為,保持外匯行政執法跨周期一致性,對違規流入和違規流出保持同等打擊力度,維護外匯市場健康良性秩序。

  三類違規主體參與虛假欺騙交易

  最高單筆處罰3734萬元

  《金融時報》記者梳理發現,這17起違規案例包括5起銀行案例、6起企業案例、6起個人案例,大部分都屬于虛假、欺騙性外匯交易。

  5起銀行案例中,3起為銀行未盡真實性審核義務,辦理虛假轉口貿易付匯,農業銀行寧波市分行憑企業無效提單或重復單證、南京銀行上海浦東支行和工商銀行南昌北京西路支行憑企業虛假提單辦理轉口貿易付匯業務,分別被處以罰沒款64.48萬元、80萬元、111.54萬元;1起為興業銀行臺州分行未盡審核責任,違規辦理內保外貸,被處以罰沒款95.31萬元;1起為招商銀行杭州分行違規為客戶辦理個人分拆售付匯,被處以罰沒款100萬元。

  6起企業案例均為逃匯,既有企業虛構貿易背景,也有未按規定辦理利潤匯出和境外投資等,相關企業都被處以???,且處罰信息納入中國人民銀行征信系統。其中,2016年5月至2017年6月,廣州飏帆貿易有限公司使用虛假提單,虛構貿易背景對外付匯9285.8萬美元,被處以???734萬元,是此次通報案例中單筆最高???。

  6起個人案例包括非法買賣外匯、私自買賣外匯和分拆逃匯。外匯局對相關個人實施“關注名單”管理,并納入中國人民銀行征信系統。其中,2011年2月至2015年10月,浙江籍洪某向他人賬戶支付3.12億元人民幣,私自購買外匯,用于在境外購買房產等,被處以???497萬元,為此次個人違規案例中涉案金額和處罰金額最大。

  違規行為嚴重擾亂外匯市場秩序

  今后將常態化通報典型案件

  外匯局相關負責人向《金融時報》記者表示,此次通報案例涉及的違規行為嚴重擾亂了外匯市場秩序,危害國家金融安全和穩定。比如,通過地下錢莊非法買賣外匯游離于正規金融體系之外,易造成統計失真,不利于宏觀管理決策;虛構貿易背景則助長企業脫實向虛。

  外匯局相關負責人表示,2018年,外匯局對外公布了6批130起外匯違規案例,此次是2019年首批案例通報,今后將實現案例通報常態化,從而起到警示、震懾作用。

  常態化通報典型案件,也是為了正確引導經濟主體合規經營。對銀行而言,應落實展業原則,確保真實性審核盡責;對企業而言,應杜絕虛假欺騙交易,合規辦理業務;對個人而言,應自覺遠離非法渠道,防止上當受騙。

  近年來,外匯局在不斷提升跨境貿易投資自由化便利化水平的同時,嚴厲打擊外匯違法違規行為。外匯局對虛假轉口貿易、虛假貿易融資、內保外貸、個人分拆購付匯等違法違規行為加大了打擊力度,查處了一大批典型案件。同時,外匯局相關人士強調,真實、合法背景的外匯交易不予限制,不受影響。

  預調微調檢查方向和重點

  實現對違法違規精準打擊

  在打擊外匯違法違規行為的同時,外匯局也注重處理好防風險與促便利之間的關系?!拔頤腔岣菪問票浠?,預調微調外匯檢查方向和重點,把握好檢查的頻率和力度,加大非現場手段,精準打擊外匯違法違規行為?!蓖饣憔窒喙厝聳勘硎?。

  《金融時報》記者了解到,2010年,外匯局自主開發建設了外匯非現場檢查系統,實現跨部門、跨地域的數據共享與綜合應用。2012年,非現場檢查系統納入跨境資金流動監測與分析系統。2018年,外匯局進一步優化了非現場檢查指標體系,持續補充完善數據資源,探索大數據分析框架,運用大數據技術提升非現場檢查分析能力,提高線索查找精準度和現場檢查針對性。

  依托外匯非現場檢查系統,外匯局強化對重點主體、重點業務、重點地區的監測分析,全面排查異??梢上咚?,精確打擊跨境資金違規流動。而且,提前鎖定、精確制導的非現場檢查減少了地毯式現場檢查,有利于優化營商環境。

  外匯局相關人士表示,外匯局將持續推進理念創新和方式方法改革,注重防范短期跨境資本流動風險,保持外匯行政執法跨周期一致性,嚴厲打擊虛假、欺騙性外匯交易,地下錢莊,非法網絡炒匯等違規行為,切實維護健康良性的外匯市場秩序和國家經濟金融安全。同時,引導外匯資金流入實體經濟領域,積極服務實體經濟發展。

責任編輯:王佳